Der Finanzkapitalismus ist die dritte Phase des Evolutionsprozesses des Weltkapitalismus, der Mitte des 20. Jahrhunderts begann und bis heute verlängert wurde. Dieser Phase ging der industrielle und kommerzielle Kapitalismus voraus und begann bereits in den 1970er Jahren.
Es ist auch unter dem Namen Monopolkapitalismus bekannt, dessen wichtigste Folge das beschleunigte Wachstum der Wirtschaft durch einen Prozess der Zentralisierung des Kapitals war. Mit dem Wachstum des Finanzkapitalismus entstanden schnell große Unternehmenskonglomerate, Banken, Industrie, Handel usw.
Dieser Prozess der Zentralisierung und Fusion des Kapitals führte Ende des 20. Jahrhunderts und zu Beginn des 21. Jahrhunderts zur Gründung monopolistischer transnationaler Unternehmen.
Der Finanzkapitalismus ist auch durch die starke wirtschaftliche und politische Dominanz gekennzeichnet, die Finanzinstitute gegenüber allen anderen Wirtschaftssektoren ausüben.
In den letzten Jahren hat diese Dominanz zu einem Wachstum des spekulativen Finanzkapitals anstelle des Wachstums der produktiven Aktivitäten geführt.
Die Finanzkrisen der letzten vier Jahrzehnte in der Welt waren eine direkte Folge dieser Form von Kapitalismus, der auf Profit und Spekulation beruhte.
Eigenschaften
Der Finanzkapitalismus unterscheidet sich aus mehreren Gründen von anderen Formen des Kapitalismus:
- In der Wirtschaftstätigkeit ist der Finanzsektor entscheidend für das Wachstum des Bruttoinlandsprodukts (BIP).
- Es gibt eine exponentielle Zunahme von Finanztransaktionen ohne produktiven, sondern eher spekulativen Zweck.
- Es gibt Ketten der Finanzvermittlung (Banken, Wertpapierfirmen usw.), die häufig zu Bedenken für das System werden.
- Zentrifugen und Blasen werden unter Verwendung von Kapital hergestellt. Einerseits versucht das Einlagenbanking, Ersparnisse anzuziehen, um Geld zu verleihen. Zum anderen gibt es das Investment Banking, das seine Mittel vom Interbankenmarkt bezieht, um sie wieder zu verleihen und wieder anzulegen. Ebenso verkaufen Wertpapierfirmen Aktien an der Börse.
- Es kommt zu periodischen Krisen, da die Schuldenüberlastung schneller wächst als die Produktion und die Kapazität der «realen» Wirtschaft, um diese Schulden zu stützen.
- Der Finanzkapitalismus versucht, seine Kapitalgewinne im Wesentlichen durch hohe Preise für Grundstücke, Rohstoffe und rentables Immobilienvermögen zu erzielen und zu maximieren, im Gegensatz zum industriellen Kapitalismus, wonach die Erzielung von Gewinnen von der zunehmenden Umsatzsteigerung abhängig war .
- Im Immobiliensektor lässt die Neubewertung und Überbewertung von Immobilien zusammen mit der Zahlung von Hypothekenzinsen wenig steuerpflichtiges Einkommen. Ähnliches passiert im Kohlenwasserstoffgeschäft (Öl und Gas) wie im Bergbau, in der Versicherung und im Bankwesen. Auf diese Weise versuchen Sie, die Zahlung von Einkommenssteuern zu vermeiden.
- Im heutigen modernen Finanzkapitalismus werden erhebliche Gewinne nicht durch die Ausbeutung von Lohnarbeitern erzielt, wie von Karl Marx angegeben, sondern durch die Mobilisierung und Nutzung von Pensionsfonds, sozialer Sicherheit und anderen Formen von Ersparnissen, die in Aktien der Börse investiert werden Anleihen und Immobilien.
Folgen
- Beschleunigtes und ungeordnetes Wirtschaftswachstum durch einen Prozess der exponentiellen Zunahme des Finanzsystems auf internationaler Ebene ohne wirksame politische Koordinierung oder eine korrekte Finanzarchitektur und noch weniger eine korrekte internationale Regulierung neuer Finanzprodukte.
- Die "Überhitzung" der Wirtschaft ist eine weitere Folge des Finanzkapitalismus. Dies geschieht bei einem massiven Kapitalzufluss, der zu einer so übermäßigen Ausweitung der Gesamtnachfrage führt, dass makroökonomische Ungleichgewichte entstehen.
- Der Einfluss des internationalen Finanzsystems beschränkte sich nicht nur auf die bloße Vermittlung in die Tätigkeit der modernen kapitalistischen Wirtschaft, sondern hat auch das politische System durchdrungen und die Ziele der Wirtschaftspolitik eines Landes beeinflusst.
- Es gab verschiedene Finanzkrisen mit schwerwiegenden Folgen für die Wirtschaft. Die beiden emblematischsten Fälle der letzten Jahre waren der Schwarze Montag (19. Oktober 1987), der zum Absturz der New Yorker Börse führte. und die Finanzkrise 2008 in den USA und in Europa.
- Diese wiederkehrenden Krisen waren eine direkte Folge der Art der Bankgeschäfte und der durch den internationalen Finanzkapitalismus verursachten Blasen. Aufgrund seiner Merkmale und seiner Wiederholung wurde dieser Prozess als systemische Krise des Finanzkapitalismus bezeichnet.
- Nach dem finanziellen Debakel, das durch die Immobilienblase und die „giftigen Anleihen“ in den USA und in Europa verursacht wurde, wurde in großem Umfang finanzielle Hilfe benötigt. Während dieses Prozesses wurden zahlreiche Banken und andere bankrotte Finanzunternehmen verstaatlicht, um sie wieder flott zu machen.
- Die sogenannte finanzielle Big Bank beinhaltete auch die Auszahlung von Hunderten von Milliarden Dollar durch die Zentralbanken. Ziel war es, die Kunden der betroffenen Banken zu bezahlen und weitere wirtschaftliche Schäden zu vermeiden. Unter anderem wurde mehr monetäre Liquidität geschaffen und die Zinssätze gesenkt.
- Der Finanzkapitalismus hat eine Wirtschaft geschaffen, die auf Spekulationen und fiktiven Werten basiert. Beispielsweise wurden in der Immobilienkrise 2008 Hypotheken von US-Banken an andere Finanzintermediäre für Investmentfonds weiterverkauft.
Sie wurden auch an Pensionsfonds und Hedgefonds verkauft, die durch dieselben Hypothekenzahlungen oder mit verpfändeten Immobilien „besichert“ (besichert) wurden.
- Spekulationen und die Suche nach maximalem Gewinn haben den wahren Wirtschaftsakteuren (Geschäftsleuten, Industriellen, Arbeitern und Verbrauchern) geschadet.
Wichtigste Finanzkrise der letzten Jahre
Die systemische Krise hat in den letzten 48 Jahren den Zusammenbruch des globalen Aktienmarktes und das massive Versagen von Banken verursacht. Die Wiederherstellung des Finanzsystems hat die Intervention der Zentralbanken der betroffenen Länder zur Folge gehabt.
- Absturz des New Yorker Aktienmarktes am 19. Oktober 1987. Damit fielen auch die Aktienmärkte Europas und Japans. Der Dow Jones Index fiel an diesem Tag um 508 Punkte.
- Die mexikanische Pesokrise (1994), die Asienkrise (1997) und die Rubelkrise (1998).
- Die große Rezession in den Vereinigten Staaten zwischen 2007 und 2010.
- Europäische Schuldenkrise und Immobilienblase 2008 - 2010.
- Der Währungskrieg und die globalen finanziellen Ungleichgewichte im Jahr 2010.
Verweise
- Finanzkapitalismus. Abgerufen am 4. Mai 2018 von socialsciences.mcmaster.ca
- Finanzkapitalismus v. Industrieller Kapitalismus. Konsultiert von michael-hudson.com
- Kapitalismus: Was es ist, Ursachen und Evolution als Grundkonzept. Konsultiert von capitalibre.com
- Aufstieg und Dominanz des Finanzkapitalismus: Ursachen und Auswirkungen. Konsultiert von politicaexterior.com
- Revolution im Zeitalter des Finanzkapitalismus. Konsultiert von finanzeandsociety.ed.ac.uk
- Große Kapitalflüsse: Ursachen, Folgen und politische Optionen. Konsultiert von imf.org
- Die systemische Krise des Finanzkapitalismus und die Unsicherheit des Wandels. Konsultiert von scielo.br
- Chronologie der Finanzkrisen des letzten Jahrhunderts. Konsultiert von libertaddigital.com
- Finanzkapitalismus. Konsultiert von wikipedia.org