- Wie hoch ist der prognostizierte Cashflow?
- Verwendung des prognostizierten Cashflows
- Bedeutung
- Wie berechnet man den prognostizierten Cashflow?
- Beispiel
- Endergebnis
- Verweise
Der prognostizierte Cashflow ist eine Schätzung des Geldes, das voraussichtlich in das Geschäft ein- und ausgehen wird. Beinhaltet alle prognostizierten Einnahmen und Ausgaben. Die Cashflow-Prognose erstreckt sich in der Regel über einen Zeitraum von 12 Monaten. Die Schätzungen können jedoch einen kürzeren Zeitraum abdecken, z. B. einen Monat oder eine Woche.
Der Cashflow kann anzeigen, wie es einem Unternehmen geht. Sie können sehen, wie viel Geld durch das Geschäft fließt. Wie bei vielen Finanzzahlen eines Unternehmens kann der Cashflow projiziert werden.
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Der Cashflow kann anzeigen, wie es einem Unternehmen geht. Sie können sehen, wie viel Geld durch das Geschäft fließt. Wie bei vielen Finanzzahlen eines Unternehmens kann der Cashflow projiziert werden.
Es wäre interessant zu sehen, wie der Cashflow in Zukunft aussehen könnte, was mit einem prognostizierten Cashflow möglich ist. Selbst Unternehmen mit gesundem Wachstum und starkem Umsatz laufen Gefahr, mehr zu schulden, als sie sich in einem bestimmten Monat leisten können.
Glücklicherweise kann Ihnen die monatliche Überprüfung Ihrer Cashflow-Prognose dabei helfen, potenzielle Liquiditätsengpässe in den kommenden Monaten zu ermitteln.
Wie hoch ist der prognostizierte Cashflow?
Die Prognose des Cashflows kann eine klarere Vorstellung davon vermitteln, wohin ein Unternehmen geht und wie Verbesserungen vorgenommen werden können.
Cashflow-Prognosen können dazu beitragen, Bargeldüberschüsse oder -engpässe im Geschäft vorherzusagen. Sie können sehen, welche Perioden mehr Einnahmen oder mehr Ausgaben haben. Projektionen können auch verwendet werden, um die Auswirkungen einer möglichen Änderung des Geschäfts abzuschätzen.
Zum Beispiel die Einstellung eines Mitarbeiters in den nächsten Monaten. Löhne, Steuern und andere Ausgaben der Mitarbeiter können zur Projektion hinzugefügt werden. Somit ist zu beobachten, wie sich die Einstellung des Mitarbeiters auf den Cashflow auswirken könnte.
Es können mehrere Cashflow-Prognosen erstellt werden. Sie können eine Projektion für ein optimistisches, ein pessimistisches und das wahrscheinlichste Szenario erstellen. Auf diese Weise können Sie sehen, wie sich ein Unternehmen in mehreren Situationen entwickelt.
Verwendung des prognostizierten Cashflows
Wenn eine Kreditaufnahme erforderlich ist, kann ein prognostizierter Cashflow erforderlich sein, um die Zahlungsfähigkeit nachzuweisen. Kreditgeber können sehen, wie das Geschäft ist, und seine Liquidität anhand der Schätzungen beurteilen.
Sie können feststellen, ob das Unternehmen die Erwartungen erfüllt, indem Sie die Prognosen überprüfen und mit den tatsächlichen Ergebnissen vergleichen. Auf diese Weise können Sie feststellen, wo Anpassungen vorgenommen werden müssen, z. B. Kostensenkungen.
Die Cashflow-Prognose wird jedoch niemals perfekt sein. Es ist eine verfeinerte Vermutung. Trotz der Mängel können diese Schätzungen nützliche Werkzeuge und Leitfäden sein.
Bedeutung
Dies ist wichtig, da ein Unternehmen zahlungsunfähig wird, wenn ihm das Geld ausgeht und es keine neuen Finanzmittel erhalten kann. Der Cashflow ist das Blut aller Unternehmen.
Daher ist es wichtig, dass das Management plant, was mit dem Cashflow geschehen wird, um sicherzustellen, dass das Unternehmen über ausreichende Mittel verfügt, um zu überleben. Hier sind die Hauptgründe, warum ein prognostizierter Cashflow so wichtig ist:
- Identifizieren Sie im Voraus das mögliche Defizit an Barguthaben. Stellen Sie sich den prognostizierten Cashflow als Frühwarnsystem vor. Dies ist der wichtigste Grund für einen prognostizierten Cashflow.
- Stellen Sie sicher, dass das Unternehmen Lieferanten und Mitarbeiter bezahlen kann. Lieferanten, die nicht in Kürze Gebühren erheben, stellen die Lieferung des Geschäfts ein. Noch schlimmer ist es, wenn die Mitarbeiter nicht pünktlich bezahlt werden.
- Erkennen Sie Probleme mit Kundenzahlungen. Durch die Vorbereitung der Projektion kann das Unternehmen beobachten, wie schnell Kunden ihre Schulden bezahlen.
Als wichtige Disziplin der Finanzplanung ist der prognostizierte Cashflow ein wichtiger Managementprozess, ähnlich wie bei der Erstellung von Geschäftsbudgets.
Wie berechnet man den prognostizierten Cashflow?
- Beginnen Sie mit dem Bargeldbetrag, über den das Unternehmen zu Beginn des Zeitraums verfügt. Das heißt, alle Einnahmen abzüglich aller Ausgaben aus der Vorperiode.
-Es wird berechnet, wie viel Geld in der nächsten Periode in das Geschäft fließen wird. Eingehende Barmittel können Einnahmen, frühere Kreditverkäufe und Kredite umfassen. Zukünftige Umsätze werden anhand der Umsatzentwicklung aus früheren Perioden prognostiziert.
Jeder neue Faktor, der sich von früheren Perioden unterscheiden kann, muss berücksichtigt werden. Das Hinzufügen eines neuen Produkts kann beispielsweise zu höheren Umsätzen führen.
- Alle Ausgaben, die für den nächsten Zeitraum bezahlt werden, werden geschätzt. Es müssen sowohl variable als auch feste Kosten berücksichtigt werden. Variable Kosten wie Rohstoffe schwanken mit dem Umsatz. Die Fixkosten werden durch den Verkauf nicht geändert und umfassen Miete, Nebenkosten und Versicherung.
- Geschätzte Ausgaben werden vom geschätzten Einkommen abgezogen. Die resultierende Zahl ist der prognostizierte Cashflow des Geschäfts.
- Der Cashflow wird dem Eröffnungssaldo hinzugefügt. Dies ergibt den Schlusssaldo. Diese Nummer wird auch der Eröffnungssaldo für die nächste Periode sein.
Beispiel
Dies ist ein Beispiel für den prognostizierten Cashflow eines Unternehmens, der aus Gründen der Klarheit und Einfachheit auf vier Monate verkürzt wurde:
Der Eröffnungssaldo ist der Geldbetrag, der zu Beginn eines jeden Monats verfügbar sein wird.
In den Bareinnahmen das gesamte Geld, das jeden Monat für Inkassos aus Kreditverkäufen, Direktverkäufen, Darlehen usw. in das Unternehmen eingeht.
Das gesamte Bareinkommen ist die Summe aller Bareinkommensbeträge für jeden Monat.
In der Auszahlung werden alle Ausgaben aufgeführt, die dem Unternehmen jeden Monat entstehen können, z. B. Gehaltsabrechnung, Verbindlichkeiten gegenüber Lieferanten, Mietzahlungen und Kredite.
In den gesamten Mittelabflüssen werden alle Ausgaben addiert, um genau das Geld zu sehen, das jeden Monat herauskommt.
Der Cashflow ist einfach Ihr Gesamteinkommen für den Monat abzüglich Ihrer Gesamtausgaben für den Monat.
Endergebnis
Der abschließende operative Kassenbestand ist der Betrag, der aus dem prognostizierten Cashflow tatsächlich zählt. Wenn insgesamt positive Zahlen gesehen werden, steht möglicherweise zusätzliches Geld zur Verfügung, um wieder in das Geschäft zu investieren.
Wenn Sie in einem der Monate eine negative Zahl sehen, haben Sie Zeit, verschiedene Optionen zu prüfen, um das Unternehmen auf eine solche Situation vorzubereiten.
Verweise
- Mike Kappel (2018). So erstellen Sie eine Cashflow-Projektion. Patriot Software. Entnommen aus: patriotsoftware.com.
- Wells Fargo Works (2016). Erstellen einer Cashflow-Prognose. Entnommen aus: wellsfargoworks.com.
- Tim Berry (2019). So prognostizieren Sie den Cashflow. Bplans. Entnommen aus: articles.bplans.com.
- Wikipedia, die freie Enzyklopädie (2019). Cashflow-Prognose. Entnommen aus: en.wikipedia.org.
- KashFlow (2019). Geldflussvorhersage. Entnommen aus: kashflow.com.